Quản lý cho vay¶
Quản lý khoản vay của Odoo cung cấp danh sách toàn diện về tất cả các khoản vay mà công ty bạn thực hiện để duy trì chế độ xem toàn diện và dự báo về các ngày đáo hạn sắp tới (ví dụ: dự báo tiền mặt). Thiết lập lịch trình khấu hao—hoặc nhập chúng—và để Odoo tự động xử lý lãi suất hàng tháng và điều chỉnh gốc để báo cáo tài chính của bạn luôn chính xác với nỗ lực tối thiểu.
Tạo khoản vay mới¶
Tạo khoản vay mới bằng cách vào . Khi tạo khoản vay mới, có ba tùy chọn về cách tạo lịch trình khấu hao:
nhập nó từ một tập tin được hỗ trợ;
tính toán từ nhiều giá trị đầu vào (ví dụ: Số tiền vay, Thời lượng, v.v.) bằng cách sử dụng nút Tính toán;
điền thủ công các dòng trong lịch trình.
Trong mỗi trường hợp, cần có ba trường khác nhau cho mỗi dòng của lịch trình khấu hao: Ngày, Chính và Lãi.
Các trường Số tiền vay, Lãi suất và Thời hạn sẽ có màu đỏ nếu tổng các dòng không khớp với tổng các dòng trong lịch trình khấu hao.
Cơ chế nhập khoản vay¶
Khi số tiền vay được ghi có vào tài khoản ngân hàng, số tiền đó phải được chuyển vào tài khoản dài hạn (được định nghĩa trong tab Cài đặt khoản vay). Sau đó, khi khoản vay được xác thực, Odoo sẽ tạo các mục nhật ký cần thiết để luôn có cái nhìn toàn diện và dự báo về các ngày đến hạn sắp tới. Toàn bộ quy trình được tự động hóa hoàn toàn với cơ chế phân loại lại nợ gốc dài hạn và ngắn hạn.
Đối với mỗi dòng của lịch trình khấu hao, Odoo tạo các mục nhập sau:
- Một mục nhập thanh toán vào cùng ngày đó
ghi nợ số tiền gốc vào tài khoản dài hạn;
ghi nợ số tiền lãi vào tài khoản chi phí;
ghi có số tiền thanh toán vào tài khoản ngắn hạn: đây là số tiền mà ngân hàng sẽ rút ra.
- Một mục nhập phân loại lại vào cùng ngày đó
ghi nợ tổng số tiền gốc của 12 tháng tiếp theo vào tài khoản dài hạn;
ghi có tổng số tiền gốc của 12 tháng tiếp theo vào tài khoản ngắn hạn.
Một mục nhập đảo ngược của mục nhập phân loại lại vào ngày hôm sau chỉ đơn giản là đảo ngược mục nhập trước đó.
Với cơ chế này, hàng tháng, tài khoản ngắn hạn luôn được cập nhật số tiền phải trả ngắn hạn hiện tại.
Đóng khoản vay¶
Theo mặc định, khoản vay sẽ được đóng khi mục nhập thanh toán cuối cùng của khoản vay được đăng. Tuy nhiên, khoản vay cũng có thể được đóng thủ công (ví dụ, vì khoản vay đang được thanh toán sớm) bằng cách nhấp vào nút Đóng. Một trình hướng dẫn sẽ xuất hiện để hỏi khoản vay sẽ được đóng từ ngày nào. Tất cả các mục nhập dự thảo sau ngày này cũng sẽ bị xóa.
Khoản vay cũng có thể bị hủy. Trong trường hợp đó, tất cả các mục nhập sẽ bị xóa ngay cả khi chúng đã được đăng.
Báo cáo phân tích khoản vay¶
Bằng cách vào , bạn có thể truy cập báo cáo với chế độ xem trục xoay về các khoản vay đang diễn ra của mình. Theo mặc định, báo cáo hiển thị số tiền gốc, lãi và tổng số tiền thanh toán cho mỗi năm trong thời hạn vay.